Chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin có hợp pháp không?

31 Mar 2022

Vâng. Việc chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin là hợp pháp.

Nhiều doanh nghiệp đang tìm kiếm các phương án thanh toán có lợi nhất, an toàn và nhanh chóng nhất, mạng lưới thanh toán Bitcoin ngày càng được sử dụng rộng rãi hơn bởi các doanh nghiệp thuộc mọi quy mô. Việc hợp pháp hóa và chấp nhận việc mua, bán và trao đổi tiền ảo ở một số quốc gia phát triển đang thúc đẩy sự mở rộng thị trường.

Các quốc gia cho phép Bitcoin và chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử:

Trong khi các cơ quan thuế, cơ quan thực thi và các cơ quan quản lý trên khắp thế giới tiếp tục tranh luận về các phương pháp hay nhất, thì một chủ đề quan trọng là liệu Bitcoin có hợp pháp hay không. Phản hồi phụ thuộc vào vị trí và hành vi của người dùng. (Nguồn: Investopedia)

Các quốc gia nói Có với Bitcoin:

Hoa Kỳ

Kể từ năm 2013, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã ban hành hướng dẫn về bitcoin. Kho bạc đã phân loại bitcoin là một doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ (MSB) hơn là một loại tiền tệ. Điều này làm cho nó tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, đạo luật này yêu cầu các sàn giao dịch và bộ xử lý thanh toán tuân theo các yêu cầu báo cáo, đăng ký và lưu trữ hồ sơ cụ thể.

Canada

Các sàn giao dịch bitcoin được phân loại là các doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ tiền tệ (MSB) ở Canada. Do đó, chúng phải tuân theo các quy định về chống rửa tiền (AML). Các sàn giao dịch bitcoin phải đăng ký với FINTRAC, báo cáo bất kỳ giao dịch đáng ngờ nào, tuân thủ các kế hoạch tuân thủ và thậm chí lưu giữ một số hồ sơ nhất định.

Châu Úc

Bitcoin không phải là tiền cũng không phải là ngoại tệ ở Úc, theo Cơ quan Thuế Úc (ATO), cơ quan phân loại nó là tài sản cho các mục đích thuế thu nhập vốn.

Liên minh châu âu

Tòa án Công lý Châu Âu (ECJ) đã tuyên bố vào ngày 22 tháng 10 năm 2015 rằng việc mua và bán các loại tiền kỹ thuật số được coi là cung cấp dịch vụ và do đó được miễn thuế VAT ở tất cả các quốc gia thành viên của Liên minh Châu Âu (EU).

Nước Anh

Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) ở Vương quốc Anh có quan điểm ủng hộ bitcoin và muốn môi trường pháp lý khuyến khích nó. Ở Vương quốc Anh, Bitcoin phải chịu thuế.

El Salvador

El Salvador là quốc gia duy nhất trên thế giới chấp nhận bitcoin là tiền hợp pháp. Quốc hội nước này ủng hộ kế hoạch của Tổng thống Nayib Bukele trong việc chính thức sử dụng bitcoin làm phương thức thanh toán vào tháng 6 năm 2021.

Các quốc gia nói không với Bitcoin

• Trung Quốc
• Nga
• Việt Nam
• Bolivia
• Columbia
• Ecuador

Danh sách các tài liệu cần thiết để bắt đầu chấp nhận thanh toán tiền kỹ thuật số bằng tiền điện tử:

➤ Giấy chứng nhận thành lập: Tài liệu mô tả các yếu tố quan trọng nhất của việc hình thành doanh nghiệp. Nó thường bao gồm địa chỉ, tên và loại hình hợp pháp của công ty.

➤ Chứng chỉ đương nhiệm (hoặc tương đương): Tài liệu chứa thông tin về chủ sở hữu công ty, bao gồm tên và chức vụ của họ.

➤ Bản sao hộ chiếu của tất cả các chủ sở hữu công ty và các cán bộ có chữ ký của họ: Bản scan hộ chiếu của các giám đốc và cán bộ.

➤ Đơn đăng ký: Nó thường là một biểu mẫu web trên trang web của PSP.

➤ Hồ sơ xử lý: Các yêu cầu đối với các PSP khác nhau là khác nhau. Mặt khác, các chủ doanh nghiệp có rủi ro cao luôn phải đưa ra lịch sử xử lý ít nhất sáu tháng.

➤ Giấy phép: Đính kèm giấy phép được cấp bởi cơ quan thích hợp ở quốc gia của bạn.

➤ Doanh thu: Làm rõ số tiền doanh thu của bạn để bộ xử lý thanh toán có thể liên kết bạn với ngân hàng tốt nhất cho bạn.